Investir en bourse intéresse de plus en plus de particuliers en 2023. Ne vous y méprenez pas, ce n’est pas pour autant un moyen facile et rapide de gagner de l’argent ! Cependant, une stratégie d’investissement relativement simple consiste à miser sur les actions à dividendes. Retrouvez dans cet article les meilleures actions à dividendes en 2023.
⚠️Cet article n’est en aucun cas une recommandation d’achat. Vous devez bien sûr faire votre analyse personnelle et juger s’il est intéressant pour vous d’investir en bourse sur des titres à dividendes.
Néanmoins, cet article aidera surement les débutants. J’y explique notamment ce qu’est un dividende et je présente des actions connues pour en verser de manière pérenne.
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Qu’est qu’un dividende en bourse ?
Une partie des bénéfices reversée par une entreprise
🔍 En bourse, un dividende correspond au versement d’une partie des bénéfices de l’entreprise. Il sont reversés à ceux qui en possèdent des actions : les actionnaires. Pour en savoir plus, voir mon article: Tout savoir sur les dividendes pour bien investir en bourse
Un dividende peut s’apparenter à un loyer que vous verserai l’entreprise pour avoir acheté des actions chez eux. En général, la distribution de dividendes est annuelle. Elle peut aussi être trimestrielle.
Le versement de dividendes se fait sur le compte qui détient l’action : PEA ou Compte Titres, pas votre compte en banque.
Vivre du versement de dividendes
Aux Etats-Unis, beaucoup de très grandes entreprises versent des dividendes tous les mois à leurs actionnaires. Ainsi, il est possible de se créer une rente, en ayant investi un capital très important.
Exemple : en supposant un rendement de 6%,
400 000 euros investis offrent un revenu théorique, avant impôts, de 2000 euros par mois.
Et comme toujours en bourse, rien n’est garanti.
🔍 Certaines entreprises américaines versent un dividende qui augmente chaque année depuis 25 ans. On les appellent les aristocrates du dividende.
Les entreprises françaises distribuent pour la plupart leurs dividendes au mois de Mai.
Pourquoi et comment acheter des actions à dividendes ?
Une manière rassurante de débuter en bourse
Acheter des actions à dividende est une manière simple de commencer en bourse. En effet, même si la valeur de l’action baisse, vous toucherez potentiellement des dividendes en attendant que celle-ci remonte. Par contre, cela peut prendre des années. On rappelle qu’un investissement en bourse se fait sur du long terme.
Détenir des actions d’entreprises qui distribuent une partie de leur bénéfice peut donc être rassurant pour un petit investisseur. Toutes ne le font pas et certaines préfèrent réinvestir leurs bénéfices dans leur développement. Un exemple connu : Microsoft entre 1975 et 2003.
De plus, verser un dividende témoigne de la solidité de l’entreprise. Si le dividende augmente chaque année, alors l’action continuera d’attirer des investisseurs et le cours continuera de s’apprécier.
Recevoir des dividendes sur son Plan Epargne Actions
⚠️ Lorsqu’une entreprise verse un dividende, son cours de bourse diminue d’autant.
Exemple : L’Oréal verse un dividende de 4 euros par action.
La veille du paiement du dividende aux actionnaires, l’action vaut 400€.
Le jour d’après, l’action l’Oréal ne vaut plus que 396€
Vous aurez une donc une action l’Oréal valorisée à 396€ et 4€ en liquide sur votre PEA ou Compte Titre.
Investir dans les actions à dividendes est donc une stratégie particulière puisque en théorie vous ne gagnez rien. Mais il s’avère que des actions à dividendes fiables finissent le plus souvent par remonter. En effet, lors du paiement du dividende, l’action devient moins chère de quelques % et peut donc attirer d’autres investisseurs.
📌 Rappel : gagner de l’argent en bourse peut se faire de deux manières :
- Acheter à un prix et revendre les actions à un prix plus élevé.
- Recevoir des dividendes
Investir dans des actions à dividendes permet donc de percevoir un revenu plus sûr que d’attendre la montée du cours.
5 actions à dividendes versés en plusieurs fois (trimestriel ou semestriel)
Je choisis volontairement des actions du CAC40, qui est plus facile à appréhender pour des débutants. Ces sociétés distribuent leurs dividendes de manière étalée et donc avec plusieurs versements dans l’année.
🔍 Le montant d’un dividende est toujours donné annuellement. L’entreprise distribue une partie de ses bénéfices de l’année N-1 en année N.
- TOTAL : une action qui se trouve dans beaucoup de portefeuilles d’investisseurs. En effet, Total est une action avec dividendes trimestriels depuis plus de 30 ans. Elle fait partie des plus grandes entreprises françaises et est implantée dans plus de 130 pays.
- ST MICRO ELECTRONICS : Réintégrée au CAC40 en 2017, St Micro est l’un des plus grands acteurs mondiaux dans le domaine des semi-conducteurs. Le dividende prévu en 2023 est de 0.25€ par action. Il est payé trimestriellement également donc 4 x 5 centimes par action.
- GTT : cette entreprise française est spécialisée dans le transport de gaz. Ses clients sont principalement dans l’industrie navale. En 2023, l’action prévoit un dividende de 4.46€ ce qui offre un rendement de 4%, au prix de 95 euros l’action. Le conflit russo-ukrainien à fait bondir le cours de GTT, et possiblement ses bénéfices futurs.
- ABC ARBITRAGE : De la bourse dans la bourse. Cette société commercialise des stratégies pour les investisseurs institutionnels. Elle distribue un dividende de manière régulière et pérenne. L’action vaut aujourd’hui moins de 10 euros et fait partie des 20 actions à moins de 20€ en 2023.
- VINCI : une entreprise de BTP qui n’a plus à faire ses preuves. L’action croit de manière régulière au fur et à mesure des bénéfices de l’entreprise. Notons qu’elle n’a pas retrouvé son niveau d’avant covid de Mars 2020. Vinci distribue en 2023 un dividende semestriel de 4,2€ par action (2 fois 2.2€).
7 actions avec dividende élevé
Un dividende élevé est le signe d’un cours élevé de l’action. Une action à fort dividende se paye donc chère. Cependant il est intéressant de connaître les actions françaises qui versent les dividendes les plus élevés.
- DASSAULT AVIATION : Constructeur aéronautique français qui conçoit et produit des avions civiles et militaires. C’était l’une des actions les plus chères du CAC40 avec un cours dépassant les 800 euros depuis 2013. C’était également le dividende le plus élevé du CAC40 avec 19.24€ en 2021. L’action a subi un split en 2021 (baisse volontaire du cours par augmentation du nombre d’actions).
- ROBERTET : Depuis 1875, Robertet fabrique et commercialise des produits aromatiques. Le cours de l’action croît depuis plus de 10 ans, tout comme le dividende. Il est de 7.08€ en 2022 (prévision Boursorama). C’est le double du dividende versé en 2015. L’action tourne tout de même autour des 900 euros.
Les actions du luxe et leur gros dividendes
- LVMH : Louis Vuitton est dans le luxe avec notamment la mode et les spiritueux. L’action se paye aussi chère, à 680€ début 2023. Le dividende est régulier et croissant depuis de nombreuses années. La prévision pour 2023 est de 13.45€ par action. Le rendement est donc de 2%.
📌 LVMH proposait un dividende de 3€ par action en 2012 pour un rendement de 2.45%. Le rendement à donc diminué, ce qui signifie que le cours de l’action est monté bien plus vite que la distribution du dividende.
Dans le luxe, on peut citer également Hermes, Kering et L’Oreal, qui proposent des dividendes annuels de respectivement 9€ ; 14.1€ et 5.6€ en 2022. Ces trois entreprises ont augmenté leur dividende en 2022.
Notons que Kering distribue le dividende le plus élevé du CAC40 en 2023 depuis que Dassault Aviation a baissé son cours.
Les foncières, meilleures actions à dividendes élevés ?
- GECINA : Une foncière qui détient un patrimoine immobilier de plus de 20 milliards d’euros, dont 97% en Ile de France (wikipedia). Comme toutes les foncières, elle souffre de la crise du covid. Son prix a été divisé par 2 en Mars 2020. Le dividende 2022-2023 reste lui autour de 5.50€ par action, pour un rendement fort de 5.9%.
Les foncières affichent en ce moment un bon rendement. En effet, leurs cours à violemment chuté en 2020 du à l’essence de leurs activités : les centres commerciaux. Avec le prolongement de la crise du covid et les nouvelles manière de faire du shopping, le cours ne remonte pas. Le dividende, même réduit, reste important et le rendement des foncières devient donc intéressant.
Par exemple, Unibail, leader du foncier commercial à un portefeuille d’environ 60 Milliards d’euros. Le dividende, en augmentation constante depuis 3 ans, a été divisé par deux en 2020. Il passe de 10.80€ à 5.40€. L’action valait 130€ début 2020 et n’a pas dépassé 75€ depuis 06/2020.
On citera également Carmila, Altarea, Icade et Klepierre qui proposent des dividendes permettant d’obtenir un rendement supérieur à 7%.
Liste de 7 actions à dividende avec un fort rendement de plus de 7%
⚠️ Un rendement élevé n’est pas un critère de décision. Cela signifie que le cours de l’action est faible par rapport au dividende qui paraît alors élevé. C’est donc à titre informatif et pédagogique que je cite ces actions.
Je trouve cette information sur le site de Boursorama dans la partie Actions -> Palmarès -> Dividendes.
Le rendement varie avec le cours de l’action, donc tous les jours de la semaine.
- MERCIALYS : Une foncière également spécialisée dans les centres commerciaux. Le rendement affiché est de 9,9% pour un cours actuel de 9,70€. En effet, le dividende prévu en 2023 est de 0,97€. Attention, les centres commerciaux souffrent encore depuis la crise du covid.
- CNP ASSURANCES : Premier assureur de personnes en France, le groupe réalise aussi d’importants bénéfices en Amérique Latine. CNP Assurance a reporté son dividende en 2020, après 20 ans de distribution. En 2022, le cours de l’action a évolué plus rapidement que le dividende. Ainsi le rendement passe de plus de 7% en 2021 à 4.5% en 2022.
- STELLANTIS : La fusion du groupe PSA et Fiat en Janvier 2021 fonde ce groupe automobile multinational. Le dividende 2023 de Stellantis est estimé à 1.31€ par action, ce qui, au cours de 13€ offre un rendement de plus de 10%.
- SCOR : Spécialisée dans le secteur de la réassurance, Scor est très développée à l’international. Au cours actuel de 21€ et avec un dividende estimé a 1.90€ par action, le rendement est de 9.20%.
Enfin, les actions Axa, Eutelsat, Orange, Coface et Total ont également un rendement entre 7 et 10%, mais j’en parle déjà dans mon article : 20 actions à moins de 20€ en 2023.
Ou trouver un calendrier des actions à dividendes 2022 à jour ?
Puisqu’il est intéressant de voir visuellement la distribution de dividendes, Boursorama encore une fois propose un calendrier des dividendes pour 2023.
Ci dessous les valeurs distribuant un dividende en Juillet 2022 :
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Conclusion : les meilleures actions à dividende
Pour conclure, il y a lieu de rappeler que le rendement et le versement de dividendes ne doivent pas être les seuls critères pour investir. C’est rassurant, mais les marchés financiers et l’économie restent maîtres du cours des actions. Il n’y a donc pas à proprement parler de ‘meilleures actions à dividende’. Certaines ont un dividende élevé, mais se payent cher. D’autres ont un cours plus faible, mais qui n’arrive pas à remonter avec la crise.
Le choix d’un investisseur se doit d’être réfléchi et pensé sur du long terme. En effet, avec une distribution annuelle de dividendes, il faut un certain nombre d’années avant de rembourser le prix de l’action.
La stratégie d’investir dans des actions à dividendes est une stratégie qui peut fonctionner en bourse. Elle demande cependant de la patience et l’immobilisation de l’investissement durant de nombreuses années.
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