Investir en bourse intéresse de plus en plus de particuliers en 2024. Ne vous y méprenez pas, ce n’est pour autant pas un moyen facile et rapide de gagner de l’argent ! Cependant, une stratégie d’investissement relativement simple consiste à miser sur les actions à dividendes. Retrouvez dans cet article les meilleures actions à dividendes en 2024.
⚠️Cet article n’est en aucun cas une recommandation d’achat. Vous devez bien sûr faire votre analyse personnelle et juger s’il est intéressant pour vous d’investir en bourse sur des titres à dividendes.
Néanmoins, cet article aidera surement les débutants en bourse. J’y explique notamment ce qu’est un dividende et je présente des actions connues pour en verser de manière pérenne.
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💵Qu’est qu’un dividende en bourse ?
Profiter des bénéfices d’une entreprise
🔍 En bourse, un dividende correspond au versement d’une partie des bénéfices de l’entreprise. Il sont reversés à ceux qui en possèdent des actions : les actionnaires.
Un dividende peut s’apparenter à un loyer que vous verserai l’entreprise pour avoir acheté des actions chez elle. En général, la distribution de dividendes est annuelle. Elle peut aussi être trimestrielle.
Le versement de dividendes se fait sur le compte qui détient l’action : PEA ou Compte Titres, pas votre compte en banque.
Vivre du versement de dividendes
🇺🇸 Aux Etats-Unis, beaucoup de très grandes entreprises versent des dividendes tous les mois à leurs actionnaires. Ainsi, il est possible de se créer une rente, en ayant investi un capital très important.
Exemple : en supposant un rendement de 6%,
400 000 euros investis offrent un revenu théorique, avant impôts, de 2000 euros par mois.
Et comme toujours en bourse, rien n’est garanti.
🔍 Certaines entreprises américaines versent un dividende qui augmente chaque année depuis 25 ans. On les appellent les aristocrates du dividende.
Les entreprises françaises distribuent pour la plupart leurs dividendes au mois de Mai.
❓Pourquoi et comment acheter des actions à dividendes ?
Une manière rassurante de débuter en bourse
Acheter des actions à dividendes est une manière simple de commencer en bourse. Et voici pourquoi :
- Les actions à dividendes redistribuent une partie de leur bénéfice, elles sont alors un peu tenues envers leurs actionnaires d’obtenir de bons résultats.
- Les actions à dividendes ont tendance à faire mieux que le marché (la moyenne des autres actions).
- Recevoir un dividende est rassurant.
- Recevoir un dividende permet de comprendre la puissance de l’investissement en bourse et immédiatement obtenir des revenus complémentaires.
En effet, même si la valeur de l’action baisse, vous toucherez potentiellement des dividendes en attendant que celle ci remonte. Cela peut prendre des années, l’investissement en bourse se fait sur le long terme.
Détenir quelques grosses actions à dividendes est donc rassurant pour un petit investisseur souhaitant débuter en bourse.
De plus, le dividende versé est censé augmenter chaque année et donc suivre voire battre l’inflation. Souvent, une action a dividende croissant est attirante et vois alors son cours augmenter.
Les points d’attention sur les dividendes
Investir sur des actions à dividende ne fait pas tout. En effet il faut savoir que le cours de bourse de l’entreprise qui vend un dividende diminue d’autant que le dividende versé.
Exemple : L’Oréal verse un dividende de 4 euros par action.
La veille du paiement du dividende aux actionnaires, l’action vaut 400€.
Le jour d’après, l’action l’Oréal ne vaut plus que 396€
Vous aurez une donc une action l’Oréal valorisée à 396€ et 4€ en liquide sur votre PEA ou Compte Titre.
D’autre part, certaines entreprises, même mal en point, vont continuer à verser des dividendes aux actionnaires sans vraiment pouvoir se le permettre. L’indicateur est le Pay out ratio qui détermine combien de pourcentage des bénéfices l’entreprise reverse (10, 20 , 50%….). Si l’entreprise donne 70% de ses bénéfices aux actionnaires, elle n’investit donc pas pour se développer.
Acheter des actions et recevoir des dividendes sur son Plan Epargne Action
📌 Rappel : gagner de l’argent en bourse peut se faire de deux manières :
- Acheter une action un certain prix et la revendre plus chère.
- Recevoir des dividendes.
Investir dans des actions à dividendes permet donc de percevoir un revenu plus sûr que d’attendre la montée du cours.
C’est cependant une stratégie particulière puisque en théorie vous ne gagnez rien. Mais il s’avère que des actions à dividendes fiables regagnent souvent rapidement leur cours. En effet, lors du paiement du dividende, l’action devient moins chère et peut donc attirer d’autres investisseurs.
🎫 5 actions à dividendes versés en plusieurs fois (trimestriel ou semestriel)
Je choisis volontairement des actions du CAC40, qui est plus facile à appréhender pour des débutants. Ces sociétés distribuent leurs dividendes de manière étalée et donc avec plusieurs versements dans l’année.
🔎 Le montant d’un dividende est toujours donné annuellement. L’entreprise distribue une partie de ses bénéfices de l’année N-1 en année N.
- TOTAL : une action qui se trouve dans beaucoup de portefeuilles d’investisseurs. En effet, Total est une action avec dividendes trimestriels depuis plus de 30 ans. Elle fait partie des plus grandes entreprises françaises et est implantée dans plus de 130 pays.
- ST MICROELECTRONICS : Réintégrée au CAC40 en 2017, St Micro est l’un des plus grands acteurs mondiaux dans le domaine des semi-conducteurs. Le dividende prévu en 2024 est de 0.23€ par action. Il est payé trimestriellement également donc 4 x 5 centimes par action.
- GTT : cette entreprise française est spécialisée dans le transport de gaz. Ses clients sont principalement dans l’industrie navale. En 2024, l’action prévoit un dividende de 5.88€ ce qui offre un rendement de 4.8%, au prix de 120 euros l’action. Le conflit russo-ukrainien à fait bondir le cours de GTT, et possiblement ses bénéfices futurs.
- ABC ARBITRAGE : De la bourse dans la bourse. Cette société commercialise des stratégies pour les investisseurs institutionnels. Elle distribue un dividende de manière régulière et pérenne. L’action vaut aujourd’hui moins de 5 euros et fait partie des 20 actions à moins de 20€ en 2024.
- VINCI : une entreprise de BTP qui n’a plus à faire ses preuves. L’action croit de manière régulière au fur et à mesure des bénéfices de l’entreprise. Vinci distribue en 2024 un dividende semestriel de 2.4€ par action soit 4.8€ par action. A 113€ l’action, le rendement est donc de 4%.
📈7 actions avec dividende élevé
Un dividende élevé est le signe d’un cours élevé de l’action. Une action à fort dividende se paye donc chère. Cependant il est intéressant de connaître les actions françaises qui versent les dividendes les plus élevés.
- DASSAULT AVIATION : Constructeur aéronautique français qui conçoit et produit des avions civils et militaires. C’était l’une des actions les plus chères du CAC40 avec un cours dépassant les 800 euros depuis 2013. C’était également le dividende le plus élevé du CAC40 avec 19.24€ en 2021. L’action a subi un split en 2021 (baisse volontaire du cours par augmentation du nombre d’actions).
- ROBERTET : Depuis 1875, Robertet fabrique et commercialise des produits aromatiques. Le cours de l’action croît depuis plus de 10 ans, tout comme le dividende. Il est de 9.4€ en 2024 (prévision Boursobank). C’est le double du dividende versé en 2015. L’action tourne tout de même autour des 850 euros.
Les actions à gros dividende : secteur du luxe
- LVMH : Louis Vuitton est dans le luxe avec notamment la mode et les spiritueux. L’action se paye aussi chère, à 733€ début 2024. Le dividende est régulier et croissant depuis de nombreuses années. La prévision pour 2024 est de 15€ par action. Le rendement est donc de 2%.
🔎 LVMH proposait un dividende de 3€ par action en 2012 pour un rendement de 2.45%. Le rendement à donc diminué, ce qui signifie que le cours de l’action est monté bien plus vite que la distribution du dividende.
Dans le luxe, on peut citer également Hermes, Kering et L’Oreal, qui proposent des dividendes annuels en 2024 de respectivement 17€ ; 13.3€ et 7.11€. Ces trois entreprises ont augmenté leur dividende ces 5 dernières années et probablement depuis plus longtemps.
Notons que Kering distribue le dividende le plus élevé du CAC40 en 2023-2024 depuis que Dassault Aviation a baissé son cours.
Les foncières, meilleures actions à dividendes élevés ?
- GECINA : Une foncière qui détient un patrimoine immobilier de plus de 20 milliards d’euros, dont 97% en Ile de France (wikipedia). Comme toutes les foncières, elle souffre depuis la crise du covid. Son prix a été divisé par 2 en Mars 2020. Le dividende 202-2024 reste lui autour de 7.4€ par action, pour un rendement fort de 4.48%.
Les foncières affichent depuis plusieurs années un bon rendement. En effet, leurs cours à violemment chuté en 2020 du à l’essence de leurs activités : les centres commerciaux. Avec l’impact du covid et des nouvelles manières de faire du shopping, le cours ne remonte pas. Le dividende, même réduit, reste important et le rendement des foncières devient donc intéressant.
Par exemple, Unibail, leader du foncier commercial à un portefeuille d’environ 60 Milliards d’euros. Le dividende, en augmentation constante depuis 3 ans, a été divisé par deux en 2020. Il passe de 10.80€ à 5.40€. L’action valait 130€ début 2020 et n’a pas dépassé 75€ depuis 06/2020.
On citera également Carmila, Altarea, Icade et Klepierre qui proposent des dividendes permettant d’obtenir un rendement supérieur à 7%.
💵Liste de 7 actions à dividende avec un fort rendement de plus de 7%
⚠️ Un rendement élevé n’est pas un critère de décision. Cela signifie que le cours de l’action est faible par rapport au dividende qui paraît alors élevé. C’est donc à titre informatif et pédagogique que je cite ces actions.
📌 Je trouve cette information sur le site de Boursorama dans la partie Actions -> Palmarès -> Dividendes.
Le rendement varie avec le cours de l’action, donc tous les jours de la semaine.
- MERCIALYS : Une foncière également spécialisée dans les centres commerciaux. Le rendement affiché est de 10% pour un cours actuel de 10€. En effet, le dividende prévu en 2024 est de 1.01€.
- CNP ASSURANCES : Premier assureur de personnes en France, le groupe réalise aussi d’importants bénéfices en Amérique Latine. CNP Assurance a reporté son dividende en 2020, après 20 ans de distribution. En 2022, le cours de l’action a évolué plus rapidement que le dividende. Ainsi le rendement passe de plus de 7% en 2021 à 4.5% en 2022.
- STELLANTIS : La fusion du groupe PSA et Fiat en Janvier 2021 fonde ce groupe automobile multinational. Le dividende 2024 de Stellantis est estimé à 1.55€ par action, ce qui, au cours de 21€ offre un rendement de plus de 7.5%.
- SCOR : Spécialisée dans le secteur de la réassurance, Scor est très développée à l’international. Au cours actuel de 27€ et avec un dividende estimé a 1.90€ par action, le rendement est de 7.13%.
Enfin, les actions Axa, Eutelsat, Orange, Coface et Total ont également un rendement entre 7 et 10%, mais j’en parle déjà dans mon article : 20 actions à moins de 20€ en 2024.
📅 Ou trouver un calendrier des actions à dividende 2023 à jour ?
Puisqu’il est intéressant de voir visuellement la distribution de dividendes, Boursorama propose un calendrier des dividendes pour 2024. En Janvier 2024, Bonduelle, Total et Kering distribueront un dividende.
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Ci dessous les valeurs distribuant un dividende en Juillet 2023 à titre d’exemple :
✒️ Conclusion : les meilleures actions à dividende en 2023 et 2024
Pour conclure, il y a lieu de rappeler que le rendement et le versement de dividendes ne doivent pas être les seuls critères pour investir. C’est rassurant, mais les marchés financiers et l’économie restent maîtres du cours des actions.
Il n’y a donc pas à proprement parler de ‘meilleures actions à dividende’. Certaines ont un dividende élevé, mais se payent cher. D’autres ont un cours plus faible, mais qui n’arrive pas à remonter après les différentes crises.
Le choix d’un investisseur se doit d’être réfléchi et pensé sur du long terme. En effet, avec une distribution annuelle de dividendes, il faut un certain nombre d’années avant de rembourser le prix de l’action.
La stratégie d’investir dans des actions à dividendes est une stratégie qui peut fonctionner en bourse. Elle demande cependant de la patience et l’immobilisation de l’investissement durant de nombreuses années.
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