Une stratégie d’investissement relativement simple consiste à miser sur les actions à dividendes.
Investir en bourse intéresse de plus en plus de particuliers en 2025. Ne vous y méprenez pas, ce n’est pour autant pas un moyen facile et rapide de gagner de l’argent !
⚠️Cet article n’est en aucun cas une recommandation d’achat. Vous devez bien sûr faire votre analyse personnelle et juger s’il est intéressant pour vous d’investir en bourse sur des titres à dividendes.
Néanmoins, cet article aidera surement les débutants en bourse. J’y explique notamment ce qu’est un dividende et je présente des actions connues pour en verser de manière pérenne.
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💵Qu’est qu’un dividende en bourse ?
Profiter des bénéfices d’une entreprise
🔍 En bourse, un dividende correspond au versement d’une partie des bénéfices de l’entreprise. Il sont reversés à ceux qui en possèdent des actions : les actionnaires.
Un dividende peut s’apparenter à un loyer que vous verserai l’entreprise pour avoir acheté des actions chez elle. En général, la distribution de dividendes est annuelle. Elle peut aussi être trimestrielle.
Le versement de dividendes se fait sur le compte qui détient l’action : PEA ou Compte Titres.
Vivre du versement de dividendes
🇺🇸 Aux Etats-Unis, beaucoup de très grandes entreprises versent des dividendes tous les mois à leurs actionnaires. Ainsi, il est possible de se créer une rente, en ayant investi un capital très important.
Exemple : en supposant un rendement de 6%,
400 000 euros investis offrent un revenu théorique, avant impôts, de 2000 euros par mois.
Et comme toujours en bourse, rien n’est garanti.
🔍 Certaines entreprises américaines versent un dividende qui augmente chaque année depuis 25 ans. On les appellent les aristocrates du dividende.
Les entreprises françaises distribuent pour la plupart leurs dividendes au mois de Mai.
❓Pourquoi et comment acheter des actions à dividendes ?
Une manière rassurante de débuter en bourse
Acheter des actions à dividendes est une manière simple de commencer en bourse. Et voici pourquoi :
- Les actions à dividendes redistribuent une partie de leur bénéfice, elles sont alors un peu tenues envers leurs actionnaires d’obtenir de bons résultats.
- Les actions à dividendes ont tendance à faire mieux que le marché (la moyenne des autres actions).
- Recevoir un dividende est rassurant.
- Recevoir un dividende permet de comprendre la puissance de l’investissement en bourse et immédiatement obtenir des revenus complémentaires.
En effet, même si la valeur de l’action baisse, vous toucherez potentiellement des dividendes en attendant que celle ci remonte.
Détenir quelques actions à fort dividendes est donc rassurant pour un petit investisseur souhaitant débuter en bourse.
De plus, le dividende versé est censé augmenter chaque année et donc suivre voire battre l’inflation. Souvent, une action a dividende croissant est attirante et vois alors son cours augmenter.
Les points d’attention sur les dividendes
Investir sur des actions à dividende ne fait pas tout. En effet il faut savoir que le cours de bourse de l’entreprise qui verse un dividende diminue d’autant que le dividende versé.
Exemple : L’Oréal verse un dividende de 4 euros par action.
La veille du paiement du dividende aux actionnaires, l’action vaut 400€.
Le jour d’après, l’action l’Oréal ne vaut plus que 396€
Vous aurez une donc une action l’Oréal valorisée à 396€ et 4€ en liquide sur votre PEA ou Compte Titre.
D’autre part, certaines entreprises, même mal en point, vont continuer à verser des dividendes aux actionnaires sans vraiment pouvoir se le permettre.
💡L’indicateur est le Pay out ratio qui détermine combien de pourcentage des bénéfices l’entreprise reverse (10, 20 , 50%….). Si l’entreprise donne 70% de ses bénéfices aux actionnaires, elle n’investit donc pas pour se développer.
Acheter des actions et recevoir des dividendes sur son Plan Epargne Action
📌 Rappel : gagner de l’argent en bourse peut se faire de deux manières :
- Acheter une action un certain prix et la revendre plus chère.
- Recevoir des dividendes.
Investir dans des actions à dividendes permet donc de percevoir un revenu plus sûr que d’attendre la montée du cours.
C’est cependant une stratégie particulière puisque en théorie vous ne gagnez rien. Mais il s’avère que des actions à dividendes fiables regagnent souvent rapidement leur cours. En effet, lors du paiement du dividende, l’action devient moins chère et peut donc attirer d’autres investisseurs.
🎫 5 actions à dividendes versés en plusieurs fois (trimestriel ou semestriel)
Je choisis volontairement des actions du CAC40, qui est plus facile à appréhender pour des débutants. Ces sociétés distribuent leurs dividendes de manière étalée et donc avec plusieurs versements dans l’année.
🔎 Le montant d’un dividende est toujours donné annuellement. L’entreprise distribue une partie de ses bénéfices de l’année N-1 en année N.
- TOTAL : une action qui se trouve dans beaucoup de portefeuilles d’investisseurs. En effet, Total est une action avec dividendes trimestriels depuis plus de 30 ans. Elle fait partie des plus grandes entreprises françaises et est implantée dans plus de 130 pays.
- ST MICROELECTRONICS : Réintégrée au CAC40 en 2017, St Micro est l’un des plus grands acteurs mondiaux dans le domaine des semi-conducteurs. Le dividende prévu en 2025 est de 0.35€ par action. Il est payé trimestriellement également donc 4 x 9 centimes par action.
- GTT : cette entreprise française est spécialisée dans le transport de gaz. Ses clients sont principalement dans l’industrie navale. En 2025, l’action prévoit un dividende de 8.42€ ce qui offre un rendement de 6%, au prix de 145 euros l’action. Le conflit russo-ukrainien à fait bondir le cours de GTT, et possiblement ses bénéfices futurs.
- ABC ARBITRAGE : De la bourse dans la bourse. Cette société commercialise des stratégies pour les investisseurs institutionnels. Elle distribue un dividende de manière régulière et pérenne. L’action vaut aujourd’hui moins de 5 euros et fait partie des 20 actions à moins de 20€ en 2025.
- VINCI : une entreprise de BTP qui n’a plus à faire ses preuves. L’action croit de manière régulière au fur et à mesure des bénéfices de l’entreprise. Vinci distribue en 2025 un dividende semestriel.
📈7 actions avec dividende élevé
Les actions à gros dividende : secteur du luxe
Un dividende élevé est le signe d’un cours élevé de l’action. Une action à fort dividende se paye donc chère. Cependant il est intéressant de connaître les actions françaises qui versent les dividendes les plus élevés.
- HERMES : l’action la plus chère du CAC40 a aussi le dividende le plus élevé du CAC40 à 18.5€ en 2025.
- ROBERTET : Depuis 1875, Robertet fabrique et commercialise des produits aromatiques. Le cours de l’action croît depuis plus de 10 ans, tout comme le dividende. Il est de 11.2€ en 2025 (prévision Boursobank). C’est le triple du dividende versé en 2015. L’action tourne tout de même autour des 850 euros.
- LVMH : Louis Vuitton est dans le luxe avec notamment la mode et les spiritueux. L’action se paye aussi chère, à 683€ début 2025. Elle a beaucoup chuté en 2024. Le dividende est régulier et croissant depuis de nombreuses années. La prévision pour 2025 est de 13€ par action. Le rendement est donc de 2%.
💡 LVMH proposait un dividende de 3€ par action en 2012 pour un rendement de 2.45%. Le rendement à donc diminué, ce qui signifie que le cours de l’action est monté bien plus vite que la distribution du dividende.
Avant 2020 c’était Dassault Aviation qui procurait le dividende le pus élevé du CAC40. C’était aussi l’action la plus chère.
Les foncières, meilleures actions à dividendes élevés ?
- GECINA : Une foncière qui détient un patrimoine immobilier de plus de 20 milliards d’euros, dont 97% en Ile de France (wikipedia). Comme toutes les foncières, elle souffre depuis la crise du covid. Son prix a été divisé par 2 en Mars 2020. Le dividende 2025 reste lui autour de 6€ par action, avec un prix bas et donc un rendement élevé de 6%.
Les foncières affichent depuis plusieurs années un bon rendement. En effet, leurs cours à violemment chuté en 2020 du à l’essence de leurs activités : les centres commerciaux. Avec l’impact du covid et des nouvelles manières de faire du shopping, le cours ne remonte pas. Le dividende, même réduit, reste important et le rendement des foncières devient donc intéressant.
Par exemple, Unibail, leader du foncier commercial à un portefeuille d’environ 60 Milliards d’euros. Le dividende, en augmentation constante depuis 3 ans, a été divisé par deux en 2020. Il passe de 10.80€ à 5.40€. L’action valait 130€ début 2020 et n’a pas dépassé 75€ depuis 06/2020.
On citera également Carmila, Altarea, Icade et Klepierre qui proposent des dividendes permettant d’obtenir un rendement supérieur à 7%.
🗒️ Liste d’actions à dividende avec un fort rendement de plus de 7%
⚠️ Un rendement élevé n’est pas un critère de décision. Cela signifie que le cours de l’action est faible par rapport au dividende qui paraît alors élevé. C’est donc à titre informatif et pédagogique que je cite ces actions.
📌 Je trouve cette information sur le site de Boursorama dans la partie Actions -> Palmarès -> Dividendes.
Le rendement varie avec le cours de l’action, donc tous les jours de la semaine.
- MERCIALYS : Une foncière également spécialisée dans les centres commerciaux. Le rendement affiché est de 10% pour un cours actuel de 10€. En effet, le dividende prévu en 2025 et 2026 est de 1€
- STELLANTIS : La fusion du groupe PSA et Fiat en Janvier 2021 fonde ce groupe automobile multinational. Le dividende 2025 de Stellantis est estimé à 0.9€ par action, ce qui, au cours de 12€ offre un rendement de plus de 7%.
- SCOR : Spécialisée dans le secteur de la réassurance, Scor est très développée à l’international. Au cours actuel de 24€ et avec un dividende estimé a 1.90€ par action, le rendement est de 7.9%.
Enfin, les actions Axa, Eutelsat, Orange, Coface et Total ont également un rendement entre 7 et 10%, mais j’en parle déjà dans mon article : 20 actions à moins de 20€ en 2025.
📅 Ou trouver un calendrier des actions à dividende 2024 à jour ?
Puisqu’il est intéressant de voir visuellement la distribution de dividendes, Boursorama propose un calendrier des dividendes pour 2024.
📌 Boursobank est vraiment une banque polyvalente et est idéale pour commencer à investir en Bourse. Retrouvez tous mes bons plans et parrainages, dont BoursoBank qui offre 130€, pour bien démarrer vos investissements :
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Ci dessous les valeurs distribuant un dividende en Mai 2024 à titre d’exemple :
✒️ Conclusion : les meilleures actions à dividendes en 2025
Pour conclure, il y a lieu de rappeler que le rendement et le versement de dividendes ne doivent pas être les seuls critères pour investir. C’est rassurant, mais les marchés financiers et l’économie restent maîtres du cours des actions.
Il n’y a donc pas à proprement parler de ‘meilleures actions à dividende’. Certaines ont un dividende élevé, mais se payent cher. D’autres ont un cours plus faible, mais qui n’arrive pas à remonter après les différentes crises.
Le choix d’un investisseur se doit d’être réfléchi et pensé sur du long terme. En effet, avec une distribution annuelle de dividendes, il faut un certain nombre d’années avant de rembourser le prix de l’action.
La stratégie d’investir dans des actions à dividendes est une stratégie qui peut fonctionner en bourse. Elle demande cependant de la patience et l’immobilisation de l’investissement durant de nombreuses années.
En résumé sur les actions à dividendes :
Faut il acheter uniquement des actions à dividendes ?
Acheter uniquement des actions à dividende vous prive d’une diversification de vos actifs qui semble à priori risqué. Cela pourrait convenir à un certain type de profil souhaitant vivre uniquement de rentes en bourse.
Faut il acheter des actions à fort rendement ?
Non, il n’est pas conseillé d’acheter une action en se basant uniquement sur son rendement. Celui ci n’est qu’hypothétique et dépend du cours de bourse et donc de la santé de l’entreprise. Il faut faire une analyse plus poussé même si certaines actions restent solides pour offrir un bon rendement depuis plus de 25 ans.
Les actions à dividendes sont elles plus performantes ?
Certaines études montrent en effet que souvent, les actions à dividendes ont tendance à voir leur cours s’apprécier. Mais uniquement des actions d’entreprises implantées depuis longtemps et à l’abri des crises.
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