Voici un investissement assez atypique qui mérite son attention : investir dans les forêts et les vignes.
J’ai investi avec France Valley et cela peut à mon avis répondre à des certains aspects patrimoniaux.
Retrouvez donc pourquoi investir dans les forêts, mon avis sur les produits et caractéristiques de France Valley, ce qu’il faut savoir avant d’investir et enfin à qui ce produit s’adresse.
💻 Pour toute information spécifique à votre profil, prenez contact avec France Valley via le formulaire dans l’article pour bénéficier de 0 frais d’entrée.
| 📖 Temps de lecture | 10 minutes |
| 🎯 Type d’investissement | Diversification – Défiscalisation |
| 💸 Montant investi | 5000 € |
| 🎁 Parrainage | Echange avec un conseiller personnalisé |
🧐 A votre avis, France Valley c’est quoi ?
France Valley est une société de gestion agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, fondée en 2013.
France Valley permet aux particuliers d‘investir dans les forêts et les vignes via des Groupements Forestiers d’Investissement ou Groupements Fonciers Viticoles.
🔍 GFI = Groupement Forestier d’Investissement. C’est un support qui permet d’investir directement dans des hectares de forêts. GFV pour Viticoles.
Le groupe gère aujourd’hui plus de 550 forêts, plus de 45 000 hectares. Pour un citadin comme moi, cela ne signifie pas grand chose… Mais sachez que 30% du territoire Français est composé de forêts, et qu’on compte 182 millions d’hectares en Europe.
France Valley investit donc dans les forêts via la constitution de différents GFI. Et vous, petit investisseur, achetez des parts de GFI.
🌿France Valley entretient et exploitent les forêts en misant sur le développement durable, ce qui en fait également un investissement responsable.
Plus récemment, France Valley étoffe son offre avec notamment de l’investissement en usufruit de SCPI ainsi qu’en terres agricoles.
❓Pourquoi investir dans les forêts
1️⃣ Investir dans les forêts pour réduire son impôt directement
💡En France, il est possible d‘investir au capital de petites et moyennes entreprises et de bénéficier d’une réduction d’impôts allant de 18 à 25% du montant investi.
Investir dans les forêts offre le même avantage fiscal. En investissant avec France Valley, vous percevez dès l’année suivante une réduction de votre impôt sur le revenu.
Exemple :
En 2020 j’investi 5000€ chez France Valley
En 2021 lors de ma déclaration fiscale, je déclare cet investissement
L’administration déduit automatiquement 1250€ sur mon impôt final.
(25% * 5000€)
⚠️ Pour profiter de cette réduction fiscale, il faut garder les parts pendant 7 ans minimum.
⚠️ La réduction maximale est 10 000€/foyer/an. La réduction d’impôt qui ne serait pas utilisée l’année de l’investissement est reportable sous certaines conditions. Si vous bénéficiez déjà d’autres réductions d’impôts (service à la personne, Pinel…), alors il vaut mieux séquencer votre investissement sur plusieurs années.
📌 On notera que le retour sur investissement est donc quasiment direct. 1250€ reçus pour un investissement de 5000€ c’est 25% de rentabilité la première année.
Par la suite, les rendements des forêts sont par contre moins attrayants que d’autres placements. Nous y viendrons plus bas.
2️⃣ Réduire son imposition sur le long terme
D’ autres avantages fiscaux sont notables sur du plus long terme :
- Les GFI sont un investissement foncier, qui ne compte pas dans l’assiette de l’Impôt sur la Fortune Immobilière
- En cas de transmission, un abattement de 75% de la valeur des parts est appliqué
Exemple : 50 000€ d’investissement, dont 10% de souscription.
L’argent effectivement investi en forêts est d’environ 85%, le reste étant de la trésorerie
85% de (10% de 50 000€) = 38 250€
Le montant considéré comme transmis est alors de 25% de 38 250€ = 9562€ + les 15% de trésorerie (6750€)
Soit encore 16 312€ pour une valeur de 45 000€
- On considère que le bois est amené à être coupé. Ainsi, fiscalement, vous n’êtes propriétaire que du terrain, alors que dans les faits vous êtes propriétaire du terrain et du bois.
- L’investissement en GFI bénéficie du régime des plus values de l’immobilier : exonération après 22 ans hors prélèvements sociaux, exonération totale après 30 ans.
3️⃣ Investir dans les forêts pour diversifier votre patrimoine
Si vous parcourez mon blog vous verrez que j’insiste beaucoup sur ce principe : la diversification.
Investir avec France Valley, c’est investir dans la filière bois ou vin.
Le bois est une ressource naturelle tangible et une matière première utilisée pour plusieurs marchés :
- Construction : matériaux, recherche de neutralité carbone, énergie biomasse
- Papier : urbanisation, e-commerce, substitution du plastique
- Hygiène et Textile : croissance démographique, vieillissement de la population
- Emploi : plus de 400 000 emplois directs et indirects en France
- L’UE entre dans une démarche d’autonomie énergétique.
Mentionnons aussi qu’investir dans un GFI est considéré comme un investissement offrant des revenus agricoles et fonciers. Il viennent de la coupe et vente du bois mais aussi des loyers de terrains pour les droits de chasse et pêche.
Investir chez France Valley vous permet d’acheter un actif tangible décorrélé des marchés financiers. C’est une valeur refuge à faible volatilité qui suit à minima l’inflation et peut performer en tant de crise.
📈 En effet, depuis 2022 et la guerre en Ukraine, la valeur des parts a augmenté de 22,5% en 3 ans.
Enfin, les parts de groupement forestiers ou viticole sont de très bon outils de transmission.
4️⃣ Un investissement responsable qui préserve les forêts
🔍 Le territoire français est recouvert de forêts. Elles sont à 75% privées. L’Europe contient à priori moins de bois que d’autres continents, mais son exploitation gérée et encadrée offre un meilleur rendement. Les premières lois sur le traitement des forêts datent du 13ème siècle.
- L’Etat encourage donc les investisseurs français à investir pour la préservation et conservation du patrimoine.
- Les forêts privées sont gérées de manière professionnelle, avec des engagements en matière de durabilité. Elle sont exploitées de manière à les préserver et à les développer pour en tirer le meilleur.
- La marché de la foresterie offre 2.6 millions d’emplois
🌲 En investissant en GFI, en plus de diversifier votre patrimoine, vous aidez donc à la préservation des forêts.
💡 A savoir avant d’investir dans les groupements forestiers ou viticoles
1️⃣ Comment gagne t’on en investissant dans le bois ?
Un groupement investissement forestier tire ses revenus de :
- la coupe du bois (bénéfices agricoles). Le bois étant une matière première, sa valeur suit au moins celle de l’inflation.
- les loyers pour l’encadrement de chasse et de pêche (revenus fonciers)
- des intérêts de la trésorerie (revenus mobiliers)
🎨 La diversification de ces revenus est très importante pour le GFI et pour l’investisseur.
Le rendement se fait grâce à l’évolution du prix de la part du GFI. La société décide de ne pas verser de dividende mais plutôt de réinvestir ses bénéfices pour acheter de nouveaux actifs ou améliorer encore son process de bénéfices.
C’est quand même l’avantage fiscal de réduction d’impôt au début qui représente la majeure partie du gain.
📌 On m’avait vendu un rendement moyen d’environ 2% par an sur 10 ans. Finalement, avec l’avantage fiscal de 25% et l’évolution intéressante du prix de la part, je tourne plutôt autour de 5% par an.
2️⃣ Quelles sont les contraintes d’investissement dans les forêts et les vignes ?
- Vous devez garder vos parts au minimum 7 ans pour bénéficier de l’avantage fiscal de 18 ou 25%. Dans le cas contraire, l’administration fiscale peut vous retoquer et vous réclamer le bonus.
- Les frais sont proches d’un investissement immobilier de type SCPI. Souscription d’environ 10%, puis frais de gestion administrative, droits de mutation et autres frais d’expertise (niche).
- France Valley propose beaucoup de choix : forêts, domaine viticole, domaine champenois, terres agricoles … faites vous conseiller en fonction de votre situation et vos objectifs.
- Le minimum d’investissement est de 1000€ pour les dispositifs de réduction d’impôt mais grimpent tout de suite à plus de 30 000€ pour les autres produits d’investissement.
- Il existe un risque d’intempéries : incendies, ouragan, tempêtes, qui viendra dégrader les forêts ou les vignes.
- Le placement est peu liquide, même si aucune part n’est en attente de retrait, il faut garder votre investissement immobilisé au moins 10 ans pour que cela soit intéressant.
Concernant la liquidité on pourrait penser que l’avantage fiscal peut être réduit ou disparaitre. Mais étant donné que l’Europe tend plutôt à l’autonomie sur le bois et la préservation des forêts. On peut donc raisonnablement penser que celui ci va perdurer pour attirer des investisseurs et qu’il y aura toujours de la demande.
De plus, France Valley dispose d’au moins 10% de trésorerie pour faire face à un retrait de part.
Aussi, beaucoup de ces investissements se font dans une optique de transmission, et donc de revente sur du très long terme. En effet, comme nous l’avons vu, l’opération fiscale de succession est très intéressante puisque taxée sur seulement 20% des avoirs.
Les conseillers de France Valley sont disponibles pour en discuter et éclairer votre avis sur ce type de placement.
3️⃣ Les évolutions de France Valley
France Valley a bien évolué depuis mon premier investissement en 2020.
L’entreprise trouve de nouveaux actifs forestiers, mais diversifie aussi ses produits.
- Groupements Forestiers : pour investir dans des forêts dans toute l’Europe
- Groupements Viticoles : pour investir dans des vignes en Bourgogne et en Champagne
- Investissements Agricoles : pour devenir indirectement propriétaire de terres agricoles
- Usufruit de SCPI : pour bénéficier de revenus complémentaires pendant 10 ans
Les rendements des produits sont variables et ne sont pas garantis. Mais on note la une diversification a mon avis intéressante et cohérente de la part de France Valley.
Le produit le plus simple reste celui de base, l’investissement en GFI France Valley Forêts. Mais si vous souhaitez aller plus loin dans votre stratégie patrimoniale, parlez en à un conseiller France Valley.
France Valley évolue donc en étendant son patrimoine forestier (x1.5 en 5 ans) dans toute l’Europe, mais aussi ses solutions en créant des groupements permettant d’investir dans les meilleures vignes.
🌳 Comment investir dans les groupements forestiers ou viticoles
1️⃣ Les différents groupements forestiers de France Valley
France Valley achète des forêts via des sociétés qui sont en fait les Groupements d’investissements forestiers.
Retenez qu’il y 4 supports d’investissement en GFI :
- GFI France Valley Forets : permet de bénéficier de l’avantage fiscal (18 ou 25% de réduction d’impôts à A+1) et investi dans des forets françaises
- GFI France Valley Patrimoine : regroupe tous les GFI fermés à la souscription. Possibilité d’investir dans des parts à partir de 36 750€ et sans avantage fiscal. Le but est la transmission.
- France Valley Revenu Europe : même principe mais à l’échelle Européenne. Avantage fiscal 18 à 25%. Pays baltes, Finlande, Allemagne, Autriche, permettent de diversifier les types de bois et les opérations foncières.
- France Valley Fonciere Europe : a partir de 105 000€, répondra à des besoins spécifiques qu’un conseiller pourra vous expliquer mieux que moi (diversification, produit d’entreprise)
2️⃣ Exemple de forêts dans le reporting France Valley
Etant détenteur de part d’un GFI France Valley, je reçois le reporting semestriel. Cela permet notamment de tenir informé les investisseurs des acquisitions, des cessions et autres informations relatives aux forêts.
N’ayant investi que 5000€ pour une durée d’au moins 8 ans, je survole ce rapport mais il m’a semblé intéressant de vous partager quelques captures.
💻 Retrouvez également France Valley sur Linkedin qui présente ses premières acquisitions européennes.
3️⃣ Investir dans les vignes et le champagne avec France Valley
Sur le même principe que les GFI, France Valley propose des Groupements Fonciers Viticoles.
L’objectif est d’acquérir les terres et les vignes d’un vignoble en Champagne ou en Bourgogne.
Ce produit de diversification offre les mêmes avantages fiscaux, avec un aspect plus risqué mais potentiellement plus rémunérateur.
En effet, la qualité et le revenu des vignes dépend de son exploitation et de la météo. De plus la diversification est moindre qu’avec les forêts (type d’arbres, exploitation, géographie).
🍷 C’est donc un placement intéressant si vous avez une appétence pour le vin ou le champagne, et que vous souhaitez là encore, diversifier.
Dans tous les cas, investir dans ce type de produit est très simple.
- Choisir forêts ou vignes (échanger avec un conseiller France Valley)
- Faire un virement de minimum 1000€ et selon le nombre de part souhaité
- L’année d’après remplir dans sa déclaration fiscale le montant pour bénéficier immédiatement de 18 ou 25% de la part des impôts.
📅 Ce type d’investissement est donc propice à la dernière période de l’année (Septembre à Décembre) pour bénéficier quelques mois après du virement des impôts.
💸 Investir dans les forêts ou les vignes avec France Valley : pour quel profil ?
Investir dans les forêts est un placement atypique, de niche.
Ainsi, il convient plutôt à :
- des investisseurs ayant déjà un patrimoine en place, avec entre autre déjà un peu d’immobilier.
- des contribuables souhaitant réduire leur impôt sans trop d’engagement puisque c’est uniquement pour un ou deux ans. Contrairement à un investissement Pinel qui peut durer 20 ans.
- une volonté de transmission. Donner des parts de groupements forestiers étant très peu liquide, l’administration fiscale applique un abattement conséquent. Les revenus peuvent profiter sur le très long terme aux héritiers
- un besoin de diversification. Trop d’immobilier ? Trop de bourse ? Ce placement différent vient miser sur une matière première tout en offrant des revenus fonciers.
- Des investisseurs cherchant un impact. Vous aidez directement à l’entretien et la préservation du patrimoine agricole français voire européen.
Bien sûr, c’est en prenant contact avec France Valley que vous serez le mieux aiguillé.
🥊Avantages/inconvénients d’investir avec France Valley : résumé
| Avantages | Inconvénients |
| – Réduction d’impôts de 25% l’année d’après l’investissement : c’est 25% de rentabilité | – Garder les parts 7 ans : argent immobilisé |
| – Investissement minime possible et en one shot : 1000, 5000€ c’est rien comparé à un Pinel | – Frais de souscription qui obligent de garder près de 10 ans pour que ce soit rentable |
| – Diversification : bois, forêts, foncier, Europe … | – Atypique peut être difficile à revendre |
| – Investissement responsable pour la conservation des forêts | – Rendement annuel sur investissement faible : 1 à 3%. |
✒️Conclusion : mon avis sur France Valley
En conclusion, on notera que cet investissement atypique est réservé à certains profils d’épargnants ayant un besoin plus spécifique.
Personnellement, j’ai pu bénéficier de 1250€ pour 5000€ investis, puis d’une revalorisation du prix de part de 22% en 5 ans. Mon avis sur France Valley est donc plutôt réussi.
Défiscalisation, diversification, décorrélation des marchés financiers avec une touche d’immobilier et d’investissement responsable, le contrat est intéressant.
Dans une approche patrimoniale globale intégrant la transmission, investir en GFI présente évidemment un avantage de poids. L’assiette taxable est grandement réduite, et une longue durée de détention des parts (22 à 30 ans) efface tout impôt sur la plus value. A mesure de 2% par an, l’opération est très intéressante.
France Valley propose aussi d’autres produits d’investissement comme l’usufruit de SCPI ou encore des apports cession pour les personnes morales. Je n’en parle pas ici n’étant client et ayant un avis que sur l’investissement en forêts.
Bien évidemment, pour un avis patrimonial global, entrez en contact avec un conseiller France Valley. Je vous recommande d’ailleurs d’en profiter gratuitement avant toute souscription en suivant mon lien 🙂.
🌲 Si vous souhaitez donc diversifier et défiscaliser responsable ou enraciner votre patrimoine, vous pouvez acheter sans trop de risque vos premiers hectares de forêts.
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