Après avoir lancé Livret P, dont mon avis est très positif, la société Innovative Finance lance Openstone.
Openstone est une nouvelle plateforme d’investissement en ligne qui donne accès aux plus grands gérants mondiaux du private equity immobilier. Le but étant de démocratiser certaines solutions normalement réservées aux plus fortunés.
Retrouvez toutes les caractéristiques et les investissements inédits de la plateforme dans cet article, et bénéficiez de 1% de votre premier investissement grâce à mon parrainage.
| 📖 Temps de lecture | 10 minutes |
| 🎯 Type d’investissement | Private equity immobilier |
| 💸 Montant minimum | 1000€ |
| 🎁 Parrainage | 1% de votre investissement |
📱 Retour sur Livret P, l’application pour investir en immobilier patrimonial
Livret P est une application pour investir dans la pierre. Vous investissez dans plusieurs appartements situés à Paris, Lyon, Marseille et percevez 4% à 6 % d’intérêts par an. Votre argent reste disponible à tout moment. J’ai personnellement 7000€ investis sur Livret P depuis 2022.
📌 Si vous avez déjà un Livret P, vous avez automatiquement un compte Openstone. Tout est connecté via votre numéro de téléphone. Il est donc très facile d’utiliser votre Livret P pour investir dans des projets d’Openstone.
❓ Openstone c’est quoi ?
La suite de Livret P pour investir gros en immobilier
Openstone est une extension de Livret P. Openstone et Livret P sont des filiales de Innovative Finance.
🗒️Innovative Finance est une société ayant le statut CIF (Conseillers en Investissements Financiers) et est enregistrée à l’ORIAS (Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance).
L’Autorité des Marchés Financiers encadre donc bien Openstone.
Openstone est donc une plateforme qui permet, en plus de Livret P, d’investir sur des fonds immobiliers avec une rentabilité forte qui sont normalement réservés à des institutionnels.
Qui est derrière Openstone ?
On retrouve donc les fondateurs de Livret P, très expérimentés en immobilier, ainsi qu’une dizaine d’employés dans la start-up.
Les fondateurs et conseillers sont joignables directement via le site internet.
🏦 Qu’est ce que le private equity immobilier ?
Private equity immobilier : définition
🔎 Le private equity est l’investissement dans des sociétés non côtées.
🔎 Lorsqu’il s’applique à l’immobilier, le private equity permet de récolter l’épargne des investisseurs pour investir dans des actifs immobiliers de grande envergure. Le but est de dégager une grosse plus value sur une longue durée. Comme avec les start ups.
Les fonds sont gérés par des grands groupes internationaux.
Le principe est d’identifier des biens immobiliers à plusieurs millions d’euros pour
- les améliorer avec des travaux, remises en état, adaptation a un nouveau projet
- bénéficier des loyers ou redevances des occupants.
Exemples :
achat d’un complexe de bureaux, réhabilitation, exploitation, revente
achat d’un entrepôt, aménagement et location
acheter des immeubles, les rénover, les revendre en appartements neufs
💡 Vous investissez en réalité dans des FCPR, des fonds de placements communs à risques.
Private equity immobilier pour qui, pour quoi ?
💵 L’investissement minimal est normalement de 100 000€. Il s’adresse donc à des institutionnels, des gros patrimoines, des sociétés immobilières ou des groupes d’investisseurs.
Il est aussi possible d’investir via une société, et donc d’investir sa trésorerie.
- Le ticket d’entrée à 10 000€, grâce à Openstone, au lieu de 100 000€.
- C’est un produit d’investissement relativement risqué
- Cet investissement n’est pas liquide, il faut attendre la fin du projet pour récupérer son capital (8 à 10 ans).
- Le rendement cible est de 8 à 15% par an pour l’investisseur, et plutôt 25% par an pour le fond.
En investissant dans ces fonds, vous financez des entreprises qui ont pour but de faire une grosse plus value immobilière sur 10 ans. Openstone rassemble les investisseurs et négocie les frais d’entrée et de rémunération.
L’intérêt est donc de diversifier ses investissements, immobiliser son épargne pour des projets futurs et profiter d’un rendement supérieur à 10% par an, tout en étant décorrélé des marchés financiers.
🍔 Fonds immobiliers : que propose Openstone ?
Le fond BK proposé par Openstone
Le premier fond alternatif proposé par Openstone, géré par Premier Pierre Gestion, détient les locaux commerciaux loués par l’enseigne Burger King.
📌 Le fond BK en détail :
- 139 actifs en 2023
- Loyers annuels nets : 30 millions d’euros
- Performance de + 135% depuis 2016
- Rendement moyen 7% depuis 2016
- Rendement 2022 : 9%
Description de l’investissement en détails, performance, documents, risques et avantages … pour chaque fond Openstone joue la transparence. Vous trouverez bien sûr toutes ces informations dans votre espace Openstone.
En investissant sur le fond Burger King, vous investissez donc dans des locaux commerciaux loués à l’enseigne. Le tout via Premier Pierre Gestion une société spécialisée dans les fonds alternatifs.
⚠️ Les frais d’entrée sont de 5% et votre épargne est bloquée pendant 8 ans (libérable sous conditions).
📌Le minimum d’investissement sur le fond Burger King est de 1000€. Contrairement aux fonds présentés après ou le minimum est de 10 000€.
Openstone rappelle bien les risques et avantages pour tous les placements proposés (cliquez pour agrandir) :
Les autres fonds immobiliers de renommée proposés par Openstone
Openstone s’est bien développé depuis 2022 et a proposé différents investissements. Notamment du crowdfunding immobilier et des SCPI.
Aujourd’hui Openstone cherche des fonds ‘value add’ des géants de l’immobilier. En 2024, Openstone propose donc :
- Le fond immobilier Blackrock en Europe : plus grand gestionnaire d’actifs au monde 10 500 milliards de dollars. Le fond proposé adopte une répartition de ses actifs :
- EQT Logistics : 3eme groupe mondial de private equity avec 31 milliards sous gestion dans l’immobilier. Spécialisé dans la logistique (entrepôts).
- ARES europen properties : un fond détenu par ARES qui gère 45 milliards d’euros d’actifs et qui cherche à acquérir des biens décotés en Europe.
📌 Globalement, ces fonds cherchent à profiter de la baisse récente des actifs immobiliers pour acquérir des immeubles et autres actif à bas prix. Sur du long terme, la crise risque de se résorber et c’est donc un effet rentable double : location et plus value.
Pour avoir toutes les informations détaillées de tous ces fonds, inscrivez vous gratuitement sur Openstone. Aucun engagement et une bonne manière de savoir si vous souhaitez aller plus loin ou non.
Le fond Openstone prime pour investir sur tous les fonds
Enfin Openstone permet d’investir simultanément sur tous les fonds présentés ci dessus.
📌 C’est à mon avis là qu’ Openstone prend tout son intérêt. Vous pouvez investir directement dans tous les fonds.
L’inscription est gratuite et sans engagement bien sûr. Vous pouvez vous inscrire et vous connecter pour avoir tous les détails sur les fonds proposés et même prendre contact avec les équipes.
🧮 Comment se déroule un investissement chez Openstone ?
💰 Imaginons que vous investissiez 10 000 € dans le fonds Ares European Property Enhancement Partners IV via Openstone.
- Lorsque vous placez 10 000€, vous souscrivez à des obligations liées émises par Openstone qui répliquent exactement la performance du fonds maître.
- Le fond maître va acquérir et valoriser des actifs immobiliers en Europe, principalement dans des secteurs comme la logistique et l’immobilier résidentiel.
⚠️ Ce type de fonds a généralement une durée d’environ 10 ans, il n’est pas possible de retirer l’investissement.
- Ares vise un rendement net annuel de l’ordre de 10 à 12 % après frais.
- Pendant la durée du fonds, vous pourriez recevoir des distributions de revenus, par exemple sous forme de dividendes trimestriels ou annuels, dépendant des profits et des loyers générés par les actifs du fonds. Ces revenus sont généralement réinvestis ou versés directement à l’investisseur.
- À la fin de la période de détention (environ 10 ans), les actifs du fonds sont vendus, et le capital, ainsi que les gains réalisés, sont redistribués aux investisseurs.
🧮 Si le fonds atteint son objectif de 10 % de rendement annuel net, votre investissement initial de 10 000 € pourrait doubler.
💸Comment se rémunère Openstone ?
Openstone se rémunère sur la surperformance des fonds.
Plus précisément, Openstone prend 25% de la performance au dessus de 10%.
Exemple : le fond fait 14% de performance
Openstone se rémunère de 25% sur les 4%
Ainsi, la rémunération d’Openstone est directement liée à sa capacité à générer des performances supérieures aux attentes. Elle a donc pour intérêt de sélectionner les meilleures opérations.
💻 Avis global Openstone
Une plateforme moderne avec une interface claire
L’interface est claire et simple. Le volet gauche vous donne accès à votre espace de gestion : Portefeuille, Documents, Parrainage.
On navigue facilement dans son espace pour découvrir toutes les solutions d’investissements. La plateforme maitrise bien l’inscription avec le numéro de téléphone, le tchat avec les conseillers et tout ce qui permet d‘investir facilement depuis son ordinateur.
Une FAQ et des détails sur tous les fonds sont communiqués de manière claire.
Une équipe disponible
A tout moment, un conseiller peut répondre à vos questions. Je vous conseille même d’en profiter et de leur écrire ou de vous faire rappeler !
Les conseillers sont certifiés et pourront donc vous aiguiller dans vos décisions d’investissement. De plus, vous mettrez un interlocuteur derrière votre investissement. Cela rend le tout plus humain.
Une plateforme innovante et spécialisée, pour des investisseurs avertis
Openstone est pionnière dans ce type d’investissement.
Lassé des rendements aléatoires du crowdfunding immobilier, ou du rendement relativement faible des SCPI, Openstone vient proposer des fonds immobiliers très dynamiques.
La plateforme est donc réservée à des investisseurs ayant une certaine expérience et un profil très dynamique.
Les risques de sont tout de même existants, avec une immobilisation longue de l’épargne et des rendements potentiellement inférieurs.
Néanmoins, on reste dans de l‘immobilier géré par des fonds qui existent depuis plus de 30 ans. De plus, Openstone ne se rémunère pas si le fond ne respecte pas ses engagements.
⚖️ Openstone Avantages / inconvénients / avis
Voici donc un bilan sur cet avis d’Openstone regroupant les avantages et inconvénients de cette solution :
| AVANTAGES | INCONVENIENTS |
| – Simplicité d’investissement, plateforme fluide, fondateurs expérimentés et disponibilité des conseillers | – Montages relativement complexes pour des débutants en investissement. |
| – Diversification des solutions proposées (Livret P, Burger King, fonds énormes et diversifiés) sur une même plateforme | – Sauf Pour Livret P, l’épargne sur les fonds est bloquée pendant plusieurs années. |
| – Rendement élevé de 8 à 15% | – Le paiement des intérêts se fait en fin de projet, pas toujours d’échéances intermédiaires |
| – Diversification par rapport aux marchés financiers, immobilier accessible | – Risque potentiellement élevé si l’opération n’atteint pas le rendement prévu. |
🤝 Parrainage Openstone x Petit investisseur – 1% de cashback
Je connais bien les équipes de Livret P, et donc maintenant d’Openstone.
Grâce à mon lien et mon code PETITINVESTISSEUR vous pouvez toucher 1% de cashback sur votre investissement.
Soit encore 100€ pour 10 000€ investis.
L’inscription est gratuite et sans engagement bien sûr. Vous pouvez vous inscrire et vous connecter pour avoir tous les détails sur les fonds proposés et même prendre contact avec les équipes.
Si possible, envoyez moi un petit email (petitinvestisseur@gmail.com) pour confirmer votre inscription 😉
🖊️ Conclusion : avis Openstone faut il investir ?
En conclusion, Openstone réussit bien sa plateforme et propose des projets variés.
La navigation est fluide, on trouve beaucoup d’informations sur les projets proposés : FAQ, Documents juridique, équipes de gestion …
Openstone est rattaché à Livret P, vous n’avez donc pas de nouveau compte à créer si vous êtes déjà détenteur d’un Livret P. Cette solution que j’aime beaucoup (7000€ investis) permet de garder votre argent liquide et disponible tout en vous rémunérant à 6%.
Il faut donc bien rappeler que les nouvelles solutions d’Openstone ne sont pas sans risques et conséquences sur votre épargne. Le rendement n’est pas garanti et est souvent payé au terme du contrat.
Investir avec Openstone vous permettra également de vous familiariser avec des projets à haut rendement et le mode de fonctionnement des fonds alternatifs et des club deals.
Cette solution est donc adaptée si vous souhaitez sécuriser une partie de votre épargne avec Livret P, avant d’aller diversifier sur des projets à plus haut rendement.
Elle vient bien en complément d’un patrimoine déjà diversifié notamment avec des SCPI et de la bourse.
En résumé :
Openstone est elle une plateforme fiable ?
Openstone semble fiable même si la plateforme est jeune. Les gérants ont une expérience certaine en immobilier et cherchent ici à aller chercher des rendements élevés sur des opérations relativement risquées.
C’est quoi Openstone ?
Openstone est la plateforme d’investissement immobilier qui détient Livret P. Elle s’élargit aujourd’hui à des fonds privés immobiliers à haut rendement détenus par des entreprises à renommée mondiale.
Pourquoi investir chez Openstone ?
Investir chez Openstone peut vous permettre d’atteindre des rendements très intéressants sur du long terme. En effet, a 10% par an pendant 10 ans, vous doublez votre capital. De plus, investir chez Openstone permet de diversifier votre patrimoine.
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